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社会监督
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关于《内蒙古自治区地方金融条例(征求意见稿)》公开征求意见的公告

发布时间:2019-07-10

截止时间:2019-08-12

发布部门:内蒙古司法厅

为了规范地方金融秩序,加强地方金融监管,防范金融风险,促进地方金融健康发展,现将《内蒙古自治区地方金融条例(征求意见稿)》在内蒙古自治区司法厅网站法规规章草案征求意见栏全文公布,广泛征求社会各方面意见,征求意见截止时间2019年812日。

联系人:赵伟刚

电话(传真)0471——5301261
      电子邮箱:nmsftlfc@163.com

    通信地址:呼和浩特市新城区兴安南路15号

 

 

内蒙古司法厅立法二处 

2019年710日



 关于《内蒙古自治区地方金融条例(征求意见稿)》

起草说明

 

 一、制定地方金融条例的必要性

在全国第五次金融工作会议上,习近平总书记强调金融是国家的核心竞争力,金融改革发展是国家改革发展的重要内容,金融安全是国家安全的重要组成部分。金融制度作为国家经济社会发展的重要基础性制度,关系着国家经济社会发展的大局。党中央、国务院高度重视金融改革发展工作,明确提出要完善中央与地方金融职责分工,赋予地方政府对地方金融的监管职责,并要求各地方要以强化地方金融监管为重点,防范系统性金融风险为底线,补足监管法规短板,下大力气整治金融乱象、规范金融秩序。 为此,各省、直辖市和自治区都开始将制定地方金融法规提上议事日程。在新的时代形势和背景下,为规范地方金融秩序,加强金融监管,防范金融风险,我区及时制定地方金融条例意义重大。

(一)地方金融发展的迫切需要

大力发展地方金融业,是自治区转变经济发展方式的重要组成部分。与全国相比,2016年自治区地区生产总值占全国的2.5% ,居全国第14位,而同年全区的社会融资规模(2138亿元)仅占全国(156万亿)的0.14%,居全国23位,地方金融全国11万家,我区507家,金融租赁公司、第三方支付、期货等金融机构在我区还没有独立法人机构。2016年全国宏观杠杆率达到247%,我区仅为147%;全国企业杠杆率为165%,我区仅为75%。习近平总书记视察内蒙古时指出,要在服务业领域打造支柱产业,把服务业这块短板补起来。金融对产业结构的调整和优化具有重要作用,实现把金融服务业打造成自治区的支柱产业,迫切需要地方性金融法规的规范和保障。

(二)自治区各级政府及主管部门履行地方金融监管职责的迫切需要

目前,党中央、国务院正式赋予地方政府地方金融监管的事权,明确了地方政府对小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司7类地方金融组织,辖区内投资公司、开展信用互助的农牧民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易所4种业态的地方金融监管职责。根据党中央、国务院的要求,自治区政府设立了直属机构——内蒙古自治区地方金融监督管理局,加挂内蒙古自治区人民政府金融工作办公室牌子,明确主要职责为:组织拟订有关地方金融法规及规章草案统筹建立健全地方金融体系推动全区普惠金融体系建设负责对地方金融组织的监管负责地方金融对外合作交流健全完善地方金融风险防范处置机制等。但是,由于规范地方金融监管工作的上位法尚不健全,指导地方金融监管工作的主要是行政规范性文件,无法在地方金融监管领域明确地方金融组织、地方人民政府、地方金融主管部门及其他相关部门之间的权利、义务和法律责任,使得自治区地方金融监督管理局日常监管执法缺乏相应的法律依据。根据自治区地方金融监督管理局的职责,其有权拟订有关地方金融法规草案目前山东省、河北省已制定实施了地方金融监管方面的地方性法规,浙江省、四川省也正在制定相关地方性法规,为制定地方金融条例提供了立法借鉴。因此,现阶段自治区制定地方金融条例势在必行,并具有可行性。

(三)适应法治政府建设的迫切需要

根据党的十八届四中全会通过的《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》和中共中央、国务院印发的《法治政府建设实施纲要(2015-2020年)》的要求,各级人民政府及其职能部门和工作人员,必须按照法定权限和程序行使权力、履行职责,保障人民群众的合法权益不受侵犯,维护正常的社会秩序,做到严格、规范、公正、文明执法。拟定地方金融领域方面的地方性法规,是顺应法治政府建设的要求,为自治区各级人民政府及其地方金融主管部门按照法定权限和程序行使地方金融监管权力、履行监管职责提供立法保障。

二、条例的立法依据

《立法法》第八条第(九)项规定:“基本经济制度以及财政、海关、金融和外贸的基本制度”由国家制定法律;第七十三条第一款规定:“除本法第八条规定的事项外,其他事项国家尚未制定法律或者行政法规的,省、自治区、直辖市和设区的市、自治州根据本地方的具体情况和实际需要,可以先制定地方性法规。在国家制定的法律或者行政法规生效后,地方性法规同法律或者行政法规相抵触的规定无效,制定机关应当及时予以修改或者废止。”由于地方金融监管是在中央统一领导下,各地方对本行政区域内的地方金融事务实施的监督管理,地方金融立法规范的不是金融的基本制度,而是地方金融事务。因此,制定条例符合《立法法》的上述规定。关于地方金融组织7类机构和4种业态的监管依据,目前仅有《融资担保公司监督管理条例》《区域性股权市场监督管理试行办法》《典当管理办法》等行政法规和规章,其他都是行政规范性文件,根据自治区金融监管工作实际,有必要尽快出台条例。同时,地方金融监管涉及行政许可、行政强制措施、行政处罚、行政强制执行等制度,条例严格按照《行政许可法》《行政强制法》和《行政处罚法》的相关规定拟定

三、需要说明的几个问题

(一)关于适用范围

《条例(草案)》第二条规定,自治区行政区域内地方金融组织及其金融活动的监督管理、金融风险的防范及处置,适用本条例。法律、行政法规另有规定的,从其规定。本条例所称地方金融组织,包括国家授权地方人民政府监督管理从事地方金融活动的7类机构和4种业态。

(二)关于职责分工

《条例(草案)》第四、第五条,除了对自治区、盟市、旗县人民政府、自治区金融工作议事协调机构(自治区金融工作办公室)、自治区地方金融主管部门(自治区地方金融监督管理局)及其他相关部门的职责作出规定外,为了解决盟市、旗县人民政府金融工作机构的职责目前尚不明确,但又实际承担大量具体工作的现实问题,第五条第三款规定,自治区地方金融监督管理部门根据实际需要,可以委托盟市、旗县人民政府金融工作机构履行相关地方金融监督管理职责。

(三)关于地方金融组织的设立、变更、终止及业务范围管理

《行政许可法》第十五条第二款规定:“地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章,……不得设定企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可。其设定的行政许可,不得限制其他地区的个人或者企业到本地区从事生产经营和提供服务,不得限制其他地区的商品进入本地区市场。”根据这一规定,《条例(草案)》第九条对于地方金融组织的设立、变更、终止以及业务范围,作了“应当符合法律、行政法规和国家、自治区规定的条件,并办理相关许可、批准、备案手续”的概括性规定。

(四)关于日常监管制度

针对地方金融组织的日常监管,《条例(草案)》第二章规定了地方金融组织的信息公示、经营规范、信息报送、现场检查、协同监管、解散与宣告破产等制度。

(五)关于金融风险防范与处置

针对金融风险的防范与处置,《条例(草案)》第三章规定了风险处置的主体责任、风险防范与处置措施、风险信息告知、突发性金融风险事件应急处置预案等。

(六)关于地方金融发展

为了引导和推动地方金融的健康发展,《条例(草案)》第四章从编制金融业发展规划、政策引导、对外开放、金融机构引进、支持民间资本参与地方金融发展、改善融资结构、发展金融中介服务、金融创新支持、技术支持、人才培养与引进、金融信用环境建设等方面,作了具体规定。

(七)关于加强部门协同

由于地方金融监管涉及国家金融监管部门派出机构、地方各级人民政府、省级地方金融主管部门及相关部门,在明确分工的前提下加强协作配合十分重要。为此,《条例(草案)》第十七条规定,旗县级以上人民政府、自治区地方金融监督管理部门及其委托的盟市、旗县人民政府金融工作机构,应当与国家金融监督管理部门派出机构及其他相关部门建立协作机制,强化协同监管。




《内蒙古自治区地方金融条例(草案)》


 

第一章    

第二章  地方金融监督管理

    第三章  金融风险防范与处置

    第四章  地方金融发展

    第五章  法律责任

    第六章  附则

 

第一章  

    第一条 (立法目的)为了规范地方金融秩序,加强地方金融监管,防范金融风险,促进地方金融健康发展,根据有关法律、行政法规,结合自治区实际,制定本条例。

第二条 (适用范围)自治区行政区域内地方金融组织及其金融活动的监督管理、金融风险的防范及处置,适用本条例。法律、行政法规另有规定的,从其规定。

本条例所称地方金融组织,是指小额贷款公司、融资担保公司、区域性股权市场、典当行、融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司以及辖区内投资公司、开展信用互助的农牧民专业合作社、社会众筹机构、地方各类交易场所等国家授权地方人民政府监督管理从事地方金融活动的组织。

第三条 (工作原则)地方金融工作应当遵循稳妥审慎、分类监管、创新发展、严控风险的原则,促进金融与经济良性循环、健康发展。

第四条 (政府职责)自治区人民政府按照国家规定的职责分工,组织领导地方金融工作,建立健全地方金融工作议事协调机制,统筹协调全区地方金融监管与发展的重大事宜。

旗县级以上地方人民政府依照属地管理、分级负责原则, 承担属地金融风险的防范、协调及处置责任。

第五条 (部门职责)自治区人民政府金融工作办公室统筹地方金融改革和发展的重大事项,加强地方金融监管队伍建设,协调解决地方金融监管、金融风险防范及处置工作中的重大问题。

自治区地方金融监督管理部门依照国家有关规定和本条例规定,具体负责对地方金融组织及其金融活动的监督管理,并对地方金融发展、金融风险防范及处置进行综合指导。

自治区地方金融监督管理部门根据实际需要,可以委托盟市、旗县人民政府金融工作机构履行相关地方金融监督管理职责。

旗县级以上人民政府发展和改革、财政、工业和信息化、国有资产监督管理、商务、市场监督管理、公安、人力资源和社会保障等部门在各自职责范围内,做好地方金融监管、金融风险防范及处置的相关工作。

第六条 (地方金融组织的经营原则和行业自律)地方金融组织开展业务,应当遵守合法经营、诚实守信、自担风险、自负盈亏的原则,不得损害国家利益、社会公共利益和他人合法权益。

地方金融组织依法建立的行业自律组织,应当制定、实施行业规范和职业道德准则,完善行业自律管理约束机制,依法维护会员的合法权益。

第七条 (宣传教育与监督) 旗县级以上人民政府及其相关部门应当采取多种形式宣传普及金融法律、法规和金融风险防范知识,提高公众的金融知识水平和风险防范意识。

鼓励、支持社会公众和广播、电视、报刊、网络等媒体对地方金融活动进行社会监督和舆论监督。

第八条 (投诉举报机制)任何单位和个人有权对违反本条例规定的违法行为和非法金融活动进行投诉和举报。自治区地方金融监督管理部门及其委托的盟市、旗县人民政府金融工作机构应当建立健全投诉举报机制,公布受理方式,及时处理投诉举报。举报属实的,应当给予奖励。

 

第二章  地方金融监督管理

第九条 (许可与备案)地方金融组织的设立、业务范围及其变更、终止,应当符合法律、行政法规和国家、自治区规定的条件,并办理相关许可、批准、备案手续。

在区外注册设立的地方金融组织在自治区行政区域内开展业务,应当按照有关规定向自治区地方金融监督管理部门办理批准、备案手续。

第十条 (地方金融组织信息公示)自治区地方金融监督管理部门应当建立地方金融组织信息公示制度,在地方金融服务监管信息平台定期公示、更新地方金融组织名单和相关的批准、许可及备案信息。

第十一条(经营规则)地方金融组织开展业务应当遵守下列规定:

(一)按照批准的经营范围合理确定经营的金融产品;

(二)建立健全内部管理制度、财务制度、风险控制制度和重大风险事件应急制度;

(三)与客户签订合法规范的交易合同;

(四)如实向投资者和客户提示投资风险,及时充分披露相关信息;

(五)不得进行欺诈、内幕交易、操纵市场等违法活动;

(六)建立健全金融消费者和投资者适当性制度,将合适的金融产品和服务推介给适当的消费者和投资者;

(七)发行风险外溢性较大产品的,应当先向自治区地方金融监督管理部门备案;

(八)法律、法规的其他规定。

地方金融组织不得非法吸收公众存款,不得擅自发放贷款、发行有价证券和对外融资,或者以其他方式进行非法金融活动。

第十二条(分类监管)地方金融监督管理部门应当建立地方金融组织分类监管制度,根据地方金融组织的经营范围、规模、公司治理水平、内控机制、风险状况等,推进差异化监管。

第十三条 (抵(质)押登记)旗县级以上人民政府及其有关部门应当依法为地方金融组织开展相关抵(质)押融资业务提供便利,及时为其办理抵(质)押登记。

第十四条 (对金融创新的监管)地方金融组织可以在依法合规、风险可控的前提下,开展业务创新。自治区地方金融监督管理部门可以根据业务特点和风险情况,实施审慎监管。

第十五条  (地方金融组织的报送义务)地方金融组织应当按照国家和自治区相关规定,应当向自治区金融监督管理部门委托的盟市、旗县人民政府金融工作机构履行下列报送义务:

(一)报送经营报告、财务会计报告以及注册会计师出具的审计报告等材料;

(二)报送合并、分立、控股权(股权)变更、解散及申请破产等重大事项;

(三)报送董事长、总经理等高管人员变动事项;

(四)报送主要股东或者合伙人经营困难、主要负责人失联、发生流动性风险、涉及重大诉讼等严重影响经营的重大事项;

(五)报送金融风险评估报告:

(六)其他应当报送的相关材料和事项。

第十六条 (现场检查措施)自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县人民政府金融工作机构进行监督管理时,可以对地方金融组织的业务活动及其风险状况依法实施现场检查,并有权采取下列措施:

(一)询问有关工作人员,要求其对有关检查事项作出说明;

(二)约谈其实际控制人、主要股东、法定代表人、董事、监事、高级管理人员;

(三)查阅、复制与检查事项有关的文件、资料;

(四)先行登记保存可能被转移、隐匿、灭失或者伪造的文件、资料;

(五)检查有关业务、财务数据管理系统;

(六)其他依法可以采取的监督管理措施。

进行现场检查,应当经自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县人民政府金融工作机构负责人批准。检查人员不得少于两人,并应当出示执法证件和检查通知书。

相关单位和个人应当予以配合,不得拒绝、阻碍现场检查和调查取证。

第十七条 (协同监管)旗县级以上人民政府、自治区地方金融监督管理部门及其委托的盟市、旗县人民政府金融工作机构,应当与国家金融监督管理部门派出机构及其他相关部门建立协作机制,强化协同监管。

第十八条 (解散或者宣告破产)地方金融组织依法解散或者宣告破产的,应当进行清算,并对相关业务承接以及债务清偿作出明确安排。自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构应当对清算过程进行指导和监督。  

地方金融组织解散或者宣告破产的,自治区地方金融监督管理部门应当注销其业务经营许可证,并予以公告。

第十九条 (地方金融监管服务信息平台建设)自治区地方金融监督管理部门应当建设地方金融服务监管信息平台,与自治区相关部门及国家金融监督管理部门派出机构实现信息收集、实时监测、统计分析、风险预警、评估处置、信息发布的互联共享,提升地方金融服务与监管的信息化水平。

 

第三章 金融风险防范与处置

第二十条 (金融风险防范与处置主体及责任)旗县级以上人民政府应当履行地方金融风险防范与处置责任,建立和完善金融风险监测预警、分析评估、会商联动、化解和处置机制,加强与上级地方金融监督管理部门、国家金融监督管理部门派出机构的信息共享与协调配合,及时稳妥处置金融风险。

自治区地方金融监督管理部门具体负责对金融风险防范及处置的综合指导。

地方金融组织应当建立健全风险内部管理制度,落实金融风险防范与处置的主体责任。

第二十一条 (金融机构风险信息告知义务)注册地在自治区行政区域内的地方金融组织存在下列情况的,应当及时将相关信息书面告知注册地人民政府金融工作机构:

(一)法人治理结构失衡;

(二)控股权或者实际控制人变更;

(三)董事会或者经营管理层发生重大调整;

(四)业务模式发生重大变化;

(五)发生重大债务和未能清偿到期重大债务的违约情况;

(六)发生重大亏损或者重大损失;

(七)涉嫌犯罪被司法机关立案调查,董事、监事、高级管理人员涉嫌犯罪被司法机关采取强制措施;

(八)涉及重大诉讼,股东大会、董事会决议被依法撤销或者宣告无效;

(九)其他可能引发重大金融风险的情形。

第二十二条  (可能引发重大金融风险防范措施)地方金融组织的业务活动可能引发重大金融风险的,自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构可以采取下列措施:

(一)对该地方金融组织及相关单位和个人予以重点关注;

(二)向投资者等利益相关人进行风险提示;

(三)向股东大会提示相关董事、监事、高级管理人员的任职风险:

(四)法律、法规规定的其他措施。

第二十三条 (已经形成重大金融风险防范措施)地方金融组织的业务活动已经形成重大金融风险的,自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构可以采取下列措施:

(一)责令停止开展新业务、设立新机构;

(二)限制财产、股权转让;

(三)限制分配红利;

(四)限制有关股东的权利;

(五)责令调整董事、高级管理人员;

(六)采取扣押财物,查封场所、设施或财物等行政强制措施;

(七)协调同类地方金融组织接收存续业务,或依法对其进行市场化重组;

(八)法律、法规规定的其他措施。

地方金融组织所在地的盟市、旗县人民政府应当根据国家和自治区的有关规定履行属地风险处置责任,组织、协调有关部门开展风险处置工作。

地方金融组织应当及时采取措施,消除已经形成的重大金融风险,并向自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构报告整改情况;经其验收,确认重大风险已经消除的,应当自验收完毕之日起3日内解除第一款规定的有关措施。

第二十四条 (金融广告)任何单位和个人不得违反国家有关规定,以广告、公开劝诱等方式,向社会不特定对象或者超出法定数量的特定对象开展资金募集宣传。

宣传涉及资金融通的,其用语应当规范、准确,对可能存在的风险以及责任承担方式应当作出合理提示,不得对投资收益或者投资效果作出保证性承诺,不得明示或者暗示保本、保收益、无风险。

发布涉及资金融通广告的,广告发布者应当依法查验广告主的相关业务资质并核对广告内容,不得发布不符合广告管理规定的广告。

第二十五条  (金融风险应急处置预案)旗县级以上人民政府应当制定突发性金融风险事件应急处置预案,明确处置原则、主体、方式,以及风险分级、启动程序与保障措施等内容。

发生突发性金融风险事件时,属地人民政府应当立即启动应急处置预案,采取应急处置措施,及时处置金融风险。

 

第四章 地方金融发展

第二十六条 (编制金融业发展规划)自治区人民政府应当根据国家金融业发展规划和地方社会经济发展需要,编制本级金融业发展规划。

盟市、旗县人民政府可以根据自治区金融业发展规划,制定本级金融业发展规划。

第二十七条 (政策引导)旗县级以上人民政府应当统筹直接融资与间接融资、传统金融业态与新型地方金融业态协调发展,鼓励金融要素投向重点产业、重点项目和重点领域,推动普惠金融、科技金融、绿色金融和开放金融发展,实现地方金融服务的优质、高效、便捷和安全。

旗县级以上人民政府应当引导地方金融组织加大对中小微企业和农牧民、农牧业、农村牧区经济发展特别是贫困地区的金融支持,建立风险补偿和奖励机制。

第二十八条 (扩大金融业双向开放合作)自治区人民政府应当依托地缘优势,推进与周边国家及国内经济发达地区的金融交流合作,扩大金融对外开放和区域协同发展。

第二十九条 (金融机构引进)旗县级以上人民政府应当优化营商环境,加大金融机构引进力度,对注册地在自治区行政区域内的金融机构,或者在自治区行政区域内设立境内外金融机构总部、区域总部分支机构的,给予政策支持。

第三十条(支持民间资本参与地方金融发展)旗县级以上人民政府应当制定政策措施,支持民间资本投资设立或者参股、控股地方金融组织,推动地方金融组织健康发展。

第三十一条(改善融资结构)旗县级以上人民政府应当制定政策措施,推动企业规范化股份制改制,支持企业通过上市、挂牌、发债、资产证券化、私募融资等方式提高直接融资比例,改善融资结构。

第三十二条  (金融中介服务)旗县级以上人民政府及其有关部门应当通过引进、培育、整合等方式,规范发展信用评级、资产评估、投资咨询、融资仓储等金融中介服务组织。

第三十三条 (金融创新支持)旗县级以上人民政府应当鼓励并规范注册地在自治区行政区域内的金融机构、地方金融组织进行产品、技术、服务、管理等方面的创新,建立和完善金融创新激励、风险补偿和退出机制。

第三十四条 (技术支持)旗县级以上人民政府应当支持互联网、大数据等新兴科技在金融服务和金融监管领域的运用,推动金融科技产品、服务和商业模式的合规创新,提高金融监管的科技水平。

第三十五条 (人才培养与引进)旗县级以上人民政府应当建立金融人才队伍建设长效机制,将金融人才培养和引进纳入人才支持政策体系,在住房保障、子女入学、医疗保障等方面提供便利。

第三十六条 (金融信用环境建设)自治区地方金融监督管理部门应当建立地方金融组织信息披露制度,加强金融信用环境建设,健全守信激励和失信惩戒机制。

自治区地方金融监督管理部门应当通过地方金融服务监管信息平台,开展地方金融组织、相关企业和个人信用信息的归集和整理工作,并与自治区公共信用信息平台衔接,实现信息共享。

 

第五章 法律责任

第三十七条 (衔接条款)违反本条例规定的行为,法律、行政法规已规定法律责任的,从其规定。

第三十八条 (处罚措施)违反本条例第九条规定,地方金融组织的设立、业务范围及其变更、终止,未按照规定取得批准或许可的,由自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构责令停止相关业务,没收违法所得,并处违法所得一倍以上三倍以下罚款;情节严重的,处违法所得三倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足十万元的,处十万元以上五十万元以下罚款。

违反本条例第九条规定,设立地方金融组织或者开展相关业务未按照规定办理备案的,由自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构责令限期改正;逾期不改正的,处十万元以上五十万元以下罚款,并可以责令停业整顿。

第三十九条 (处罚措施)违反本条例第十一条第(一)至(六)项规定,由自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构责令限期改正;逾期不改正的,暂停受理其产品备案;情节严重的,处十万元以上五十万元以下罚款,并可以责令停业整顿或者吊销其相关经营许可证。

违反本条例第十一条第(七)项规定,由自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构责令限期改正,可以处十万元以上五十万元以下罚款;情节严重或者逾期不改正的,处募集资金百分之十以上百分之二十以下罚款,并可以责令停业整顿。

第四十条 (处罚措施)违反本条例第十五条、第二十一条规定,地方金融组织未按照规定履行报送信息、材料和告知义务的,由自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构责令限期改正;逾期不改正的,处三万元以上五万元以下罚款;提供虚假信息、材料或者隐瞒重要事实的,处五万元以上十万元以下罚款。

第四十一条 (处罚措施)违反本条例规定,地方金融组织拒绝、阻碍监督检查或者拒绝执行相关风险处置措施的,由自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构责令限期改正,处十万元以上五十万元以下罚款;情节严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿;构成违反治安管理行为的,由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚法》予以处罚。

第四十二条 (处罚措施)地方金融组织违反法律、行政法规以及本条例有关规定的,自治区地方金融监督管理部门可以对负有责任的法定代表人、董事、监事、高级管理人员和其他直接责任人员(以下简称责任人员)给予警告;按照本条例规定,给予地方金融组织罚款处罚的,可以对责任人员处地方金融组织罚款数额百分之十以上百分之二十以下罚款。

第四十三条  (处分措施)旗县级以上人民政府、自治区地方金融监督管理部门或其委托的盟市、旗县地方人民政府金融工作机构、其他相关部门及其工作人员,在地方金融监督管理中有违法行使职权、滥用职权、不作为、程序违法、不当行政、玩忽职守、徇私舞弊等行为的,由有权机关责令改正;情节严重的,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。

 

第六章  

第四十四条 (授权条款)自治区人民政府可以依据本条例的规定,制定实施细则。

第四十五条  本条例自      日起施行。


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